Gratuit · PDF à imprimer · 7 pages
Le carnet de succession : tout ce que vos proches devront retrouver
Après un décès, les familles passent souvent des semaines à chercher une banque, un contrat d'assurance-vie ou un titre de propriété. Ce carnet rassemble vos volontés, vos comptes, vos contrats et l'endroit où sont vos papiers, à remplir à votre rythme.
Le carnet arrive par email. Un seul email, désinscription en un clic. Confidentialité.
Ce que contient le carnet
- 1
Votre famille et votre notaire
Situation familiale, régime matrimonial ou PACS, enfants, notaire, et les personnes à prévenir que vos proches n'auraient pas en tête.
- 2
Vos volontés et vos donations
Testament (existe-t-il, où est-il), donation au dernier vivant, contrat obsèques, souhaits, et les donations déjà faites à vos enfants.
- 3
Banques et assurances-vie
Établissements, types de comptes, contrats d'assurance-vie et bénéficiaires désignés. Sans aucun numéro complet ni code.
- 4
Biens, crédits et engagements
Immobilier (seul, en couple ou en indivision), véhicules, objets de valeur, prêts en cours, cautions.
- 5
Organismes, contrats et vie numérique
Caisses de retraite, mutuelle, assurances, énergie, abonnements, comptes en ligne et ce que vous souhaitez en faire.
- 6
Où trouver vos papiers
Une liste à cocher (livret de famille, titres de propriété, contrats…) avec l'endroit où chacun est rangé, et une page de mises à jour.
Pour vous
Faire le point sur ce que vous possédez, vérifier vos clauses bénéficiaires, savoir quoi dire à votre notaire si vous voulez aller plus loin.
Pour vos parents
Une façon simple d'aborder le sujet sans parler d'héritage : « si un jour il t'arrive quelque chose, on saura où chercher ».
Questions fréquentes
Un carnet de succession a-t-il une valeur juridique ?
Non. C'est un aide-mémoire pour vos proches : il dit ce qui existe et où le trouver. Il ne remplace pas un testament, qui doit respecter des règles de forme précises (écrit en entier, daté et signé de votre main, ou reçu par un notaire).
Faut-il y noter ses mots de passe et ses codes ?
Non, jamais. Un carnet peut être perdu ou lu par la mauvaise personne. Notez seulement où vos proches trouveront les accès le moment venu : un gestionnaire de mots de passe, une enveloppe confiée à votre notaire, etc.
Où ranger son carnet de succession ?
Avec vos papiers importants, dans un endroit que vos proches connaissent. Le plus important est de dire à une ou deux personnes de confiance qu'il existe et où il se trouve.
Mes parents ne veulent pas parler de succession. Comment leur proposer ?
Présentez-le comme un service rendu à toute la famille, pas comme une préparation à leur décès : « si un jour il t'arrive quelque chose, on saura où chercher ». Rien ne les oblige à tout remplir d'un coup, ni à vous montrer ce qu'ils y écrivent.
Pour aborder le sujet en famille : vos parents vieillissent et vous redoutez la succession.
Information générale. Le carnet ne remplace pas un testament ni l'avis d'un notaire sur votre situation.